Comment se passe la défiscalisation d’une SCPI
La défiscalisation d’une SCPI est un moyen de réduire ses impôts. En effet, lorsque vous achetez des parts de SCPI, vous pouvez bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu.
Il existe plusieurs types de défiscalisation : la loi Pinel, la loi Malraux ou encore le dispositif Girardin. Nous allons voir comment se passe cette défiscalisation et quelles sont les conditions à respecter pour en profiter.
Qu’est-ce qu’une scpi ?
Une SCPI est une société civile de placement immobilier.
Il s’agit d’une structure qui permet de se constituer un patrimoine immobilier locatif, en achetant des parts dans un grand nombre de biens immobiliers. En effet, les SCPI (sociétés civiles de placements immobiliers) investissent dans plusieurs immeubles et proposent à leurs associés la revente des biens qu’elles possèdent. Une SCPI fonctionne comme une société commerciale classique. Elle a l’avantage de ne pas être soumise à l’impôt sur les revenus financiers. Elle est soumise à l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) au même titre que les autres valeurs mobilières détenues par son propriétaire, dont elle constitue une partie du patrimoine financier. Cependant, il existe différents types de SCPI : Les SCPI fiscales permettent aux associés d’investir dans un bien immobilier pour obtenir une réduction ou un crédit d’impôt.
Les SCPI rendement ont pour objectif principal la constitution et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif destiné à la location. Elles ont toutefois pour objectif secondaire la distribution des revenus issus des locations effectuées par le gestionnaire du portefeuille immobilier constitué au profit des associés-personnes physiques ou morales.
Lorsque cette formule est choisie par les investisseurs, il est important qu’ils en connaissent les risques inhérents afin de pouvoir prendre une décision éclairée qui s’inscrit pleinement dans leur stratégie financière globale et leur profil fiscal personnel et professionnel.
Quels sont les avantages fiscaux liés à la défiscalisation d’une scpi ?
La défiscalisation d’une SCPI permet de réduire ses impôts.
Les avantages fiscaux liés à la défiscalisation d’une SCPI sont nombreux et profitent tant aux contribuables qui investissent que ceux qui bénéficient des loyers générés par le placement. En plus de réduire vos impôts, la défiscalisation d’une SCPI peut également vous permettre de préparer votre retraite.
Vous pouvez en effet profiter des revenus locatifs pour compléter votre retraite. Pour lutter contre le chômage, les gouvernements successifs mettent chaque année en place une loi de défiscalisation immobilière dont l’objectif est de favoriser les investissements locatifs auprès du grand public.
Lorsqu’un contribuable investit via l’achat ou la mise en location d’un bien immobilier neuf, il peut bénéficier dans certains cas d’avantages fiscaux non négligeables. Cela concerne notamment les dispositions liées à la Loi Pinel et au régime Monuments Historiques, qui sont applicables sur tout le territoire français métropolitain et outre-mer (DOM-TOM). Ces dispositifs ont été mis en place afin de relancer la construction immobilière, notamment en zones tendues (grandes villes) où la demande est supérieure à l’offre.
Comment se déroule le processus de défiscalisation d’une scpi ?
Pour défiscaliser, il est important de choisir une société civile de placement immobilier (SCPI).
Il s’agit d’une structure qui permet aux investisseurs de se constituer un patrimoine immobilier. Cette solution offre l’avantage d’être moins contraignante que l’achat d’un bien immobilier en direct.
Lorsque vous faites appel à des équipes spécialisées, elles prennent en charge tout le processus. Elles achètent les biens immobiliers et les gèrent pour votre compte.
La SCPI peut également faire office de gestionnaire locatif. Elle peut percevoir les loyers et effectuer des travaux si nécessaire.
Vous pouvez alors défiscaliser sur la base du montant des travaux entrepris ou sur celle des revenus fonciers encaissés par la SCPI.
Les avantages de la défiscalisation d’une scpi sont multiples : Vous pouvez réduire votre impôt sur le revenu grâce à la perception des loyers ; En passant par une société civile de placement immobilier, vous êtes dispensé de payer certains frais inhérents au statut d’investisseur particulier ; Vous bénéficiez également d’une exonération partielle (à hauteur de 15 %) sur les plus-values en cas de revente du bien ; Enfin, si vous souhaitez investir via une assurance-vie, il est possible que votre épargne soit débloquée plus rapidement que si vous aviez acquis un bien en direct. Dans ce cas, les primes versées seront exonérés après quatre ans au lieu de huit ans normalement..
Quels sont les risques liés à la défiscalisation d’une scpi ?
Les SCPI sont des sociétés civiles de placement immobilier. Elles ont pour principale activité l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif, principalement composé de bureaux, mais également de commerces ou d’entrepôts.
Les SCPI sont donc un type particulier de société civile (SC) qui permet à un investisseur particulier d’investir indirectement dans l’immobilier professionnel tout en limitant les risques.
Le placement en SCPI permet de bénéficier du régime fiscal des revenus fonciers, ce qui est très intéressant pour tous ceux qui souhaitent se constituer une rente ou développer leur patrimoine financier et immobilier. Par contre, cela implique aussi certains risques liés à la défiscalisation immobilière: La durée de blocage des parts : pendant au moins 15 ans ; La vacance locative : il est difficile voire impossible d’exiger du bailleur qu’il remplace son locataire avant la fin du contrat ; L’absence de retour sur investissement : les rendements servis par les SCPI étant bas (autour de 4 %), il est rare que l’investisseur puisse récupérer son capital initial plus rapidement que prévu ; La non liquidité : si l’on n’a pas besoin de vendre ses parts immédiatement, on ne peut pas bénéficier facilement des produits financiers permettant une revente à profit si le marché devient défavorable; Le choix du statut juridique : lorsqu’on investit en SCPI via une assurance vie ou une banque traditionnelle, on doit obligatoirement passer par un statut juridique spécifique comme celui-ci (une SARL).
Quels sont les avantages à long terme de la défiscalisation d’une scpi ?
Lorsque vous investissez dans une SCPI, vous devrez payer un impôt sur les loyers perçus.
La défiscalisation de la partie du revenu provenant des loyers de la société est possible. Cela veut dire que les revenus locatifs générés par votre investissement seront imposés à un taux réduit.
Vous pouvez profiter d’un avantage fiscal en achetant des parts sociales d’une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) qui pourraient être utilisées pour réaliser un investissement immobilier locatif.
Les revenus locatifs peuvent être utilisés pour la construction ou l’achat d’un logement, et plus précisément pour acquitter les frais liés à cet achat ou cette construction, ainsi que les intérêts hypothécaires. Dans le cas où vous auriez besoin de liquidité, vous pourriez vendre vos parts de SCPI sans avoir à payer des impôts sur le capital emprunté durant toute la période du remboursement du prêt immobilier. En outre, grâce aux différents dispositifs fiscaux mis en place par les gouvernements successifs depuis quelques années, il est possible d’obtenir une certaine défiscalisation immobilière sous forme d’une réduction directe sur son imposition personnelle et/ou en matière successorale.
Quels sont les conseils à suivre lors de la défiscalisation d’une scpi ?
Les conseils utiles lors de la défiscalisation d’une SCPI sont les suivants : Il est important de prendre en compte la situation du marché locatif. En effet, il faut savoir que ce type d’investissement nécessite un certain temps pour être rentable. Cependant, le risque pourra être plus ou moins élevé selon le secteur choisi. Par exemple, si vous souhaitez investir dans un bien immobilier situé à Paris et que vous ne connaissez pas les prix pratiqués sur le marché parisien, votre projet peut s’avérer coûteux et inefficace. Pour réussir son investissement SCPI, il est donc essentiel de se renseigner sur le marché où l’on souhaite investir avant même de commencer à chercher des biens immobiliers à acquérir.
Il est important de bien choisir son gestionnaire de SCPI afin d’être sûr qu’il dispose des compétences requises pour garantir une bonne gestion du patrimoine immobilier qui a été mis en location par la société civile immobilière (SCI).
Le rôle du gestionnaire est très important car il doit assurer une bonne prestation pour optimiser les performances futures du placement immobilier. De plus, les frais de gestion demandés aux associés varient considérablement entre chaque sociétés civile immobilière (SCI), ce qui peut influencer fortement le rendement global annuel perçu par l’investisseur.
La défiscalisation d’une SCPI est une opération qui consiste à acheter des parts de SCPI, pour ensuite les louer et ainsi bénéficier d’une réduction d’impôt. La défiscalisation se fait par le moyen de l’amortissement dont le montant peut être calculé sur la base du prix d’achat des parts ou en fonction du prix de revient.